工行被央行罚款3961.5万元：违反金融统计相关规定等

抖音热门 2025年12月20日 09:51 1 admin

来源：金融一线

12月19日金融一线消息，中国人民银行发布行政处罚信息显示，中国工商银行因10项违法行为，被中国人民银行警告，没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。该行的具体违法行为类型如下：

1．违反金融统计相关规定；

2．违反账户管理规定；

3．违反清算管理规定；

4．违反特约商户实名制管理规定；

5．违反反假货币业务管理规定；

6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

7．未按规定履行客户身份识别义务；

8．未按规定保存客户身份资料和交易记录；

9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

10．与身份不明的客户进行交易。

一同被罚的还有17名相关责任人，分别是任某明（中国工商银行个人金融业务部）、胡某峰（中国工商银行商户发展中心）、曾某民（中国工商银行银行卡业务部）、杨某（中国工商银行网络金融部）、赵某霖（中国工商银行管理信息部）、孟某（中国工商银行网络融资中心）、朱某伟（中国工商银行授信管理部、风险管理部）、张某（中国工商银行金融业务部）、王某（中国工商银行国际业务部）、王某（中国工商银行结算与现金管理部）、胡某冰（中国工商银行金融市场部）、廉某（中国工商银行内控合规部）、赵某（中国工商银行银行卡业务部）、金某山（中国工商银行普惠金融事业部）、王某（中国工商银行运行管理部）、李某浩（中国工商银行软件开发中心）、刘某（中国工商银行票据营业部），17人总计被罚113.3万元。

序号	当事人名称	行政处罚决定书文号	违法行为类型	行政处罚内容	作出行政处罚决定机关名称	作出行政处罚决定日期	公示期限	备注
1	中国工商银行股份有限公司	银罚决字〔2025〕110号	1.违反金融统计相关规定； 2.违反账户管理规定； 3.违反清算管理规定； 4.违反特约商户实名制管理规定； 5.违反反假货币业务管理规定； 6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 7.未按规定履行客户身份识别义务； 8.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 10.与身份不明的客户进行交易。	警告，没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
2	任某明（中国工商银行股份有限公司个人金融业务部）	银罚决字〔2025〕111号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.违反账户管理规定； 2.未按规定履行客户身份识别义务； 3.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 4.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	警告，罚款13万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
3	胡某峰（中国工商银行股份有限公司商户发展中心）	银罚决字〔2025〕112号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.违反清算管理规定； 2.违反特约商户实名制管理规定。	警告，罚款15万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
4	曾某民（中国工商银行股份有限公司银行卡业务部）	银罚决字〔2025〕113号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.违反清算管理规定； 2.违反特约商户实名制管理规定。	警告，罚款15万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
5	杨某（中国工商银行股份有限公司网络金融部）	银罚决字〔2025〕114号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.违反清算管理规定； 2.未按规定履行客户身份识别义务； 3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	警告，罚款12万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
6	赵某霖（中国工商银行股份有限公司管理信息部）	银罚决字〔2025〕115号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款7.1万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
7	孟某（中国工商银行股份有限公司网络融资中心）	银罚决字〔2025〕116号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款4.1万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
8	朱某伟（中国工商银行股份有限公司授信管理部、风险管理部）	银罚决字〔2025〕117号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款4.1万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
9	张某（中国工商银行股份有限公司金融业务部）	银罚决字〔2025〕118号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
10	王某（中国工商银行股份有限公司国际业务部）	银罚决字〔2025〕119号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款7万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
11	王某（中国工商银行股份有限公司结算与现金管理部）	银罚决字〔2025〕120号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
12	胡某冰（中国工商银行股份有限公司金融市场部）	银罚决字〔2025〕121号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定保存客户身份资料和交易记录。	罚款4.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
13	廉某（中国工商银行股份有限公司内控合规部）	银罚决字〔2025〕122号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款7万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
14	赵某（中国工商银行股份有限公司银行卡业务部）	银罚决字〔2025〕123号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 3.与身份不明的客户进行交易。	罚款6.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
15	金某山（中国工商银行股份有限公司普惠金融事业部）	银罚决字〔2025〕124号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
16	王某（中国工商银行股份有限公司运行管理部）	银罚决字〔2025〕125号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定保存客户身份资料和交易记录。	罚款2万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
17	李某浩（中国工商银行股份有限公司软件开发中心）	银罚决字〔2025〕126号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款3.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
18	刘某（中国工商银行股份有限公司票据营业部）	银罚决字〔2025〕127号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款2万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年