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5亿贷款不翼而飞！美国某企业踩雷惊天骗局，资金流向成谜

排行榜 2025年11月02日 21:31 1 cc

据纽约发布的消息，全球资管巨头贝莱德旗下的私人信贷部门HPS Investment Partners，近日被卷入一起涉案金额高达5亿美元的贷款欺诈案。据《华尔街日报》独家报道，印度裔美国电信企业家班金·布拉姆哈特被指控精心设计“令人瞠目结舌”的金融骗局，通过伪造客户资料套取巨额贷款，如今HPS正全力追讨这笔“消失的资金”，而这一事件已引发全球金融界对私人信贷市场风险的高度警惕。

这起骗局的核心人物布拉姆哈特，在电信行业摸爬滚打30余年，是Bankai集团的创始人，旗下掌控着Broadband Telecom与Bridgevoice两家公司，对外宣称“为全球电信运营商提供基础设施与核心服务”。正是这层“资深从业者”的光环，让HPS放松了警惕，一步步陷入其精心编织的陷阱。

5亿贷款不翼而飞！美国某企业踩雷惊天骗局，资金流向成谜

骗局的运作模式并不复杂，却精准击中了信贷审核的漏洞。据诉讼文件显示，布拉姆哈特授意团队伪造大量虚假客户账户与应收账款凭证，用这些“纸面财富”作为抵押，向以HPS为代表的美国贷方申请贷款。《华尔街日报》获取的庭审资料显示，仅2023年一年，他就通过这种方式骗取贷款超2亿美元，而贷方直到2024年8月才发现，所谓的“抵押收入来源”全是空中楼阁。

作为贝莱德布局私人信贷的核心平台，HPS的入局颇具代表性。2020年9月，HPS首次向布拉姆哈特的企业放贷，初期风险敞口控制在5000万美元以内。随着“虚假业绩”的持续呈现，HPS的信任不断加码，到2024年8月，累计贷款已飙升至4.3亿美元，占此次欺诈案总金额的86%。“私人信贷市场近年扩张太快，部分机构为抢项目，把‘尽职调查’简化成‘形式审查’，这给了骗子可乘之机。”华尔街资深信贷分析师马克·斯坦恩向记者直言。

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这起骗局并非孤例。数据显示，2024年全球私人信贷欺诈案同比增长47%，平均涉案金额达1.2亿美元，远高于2020年的3200万美元。此前，美国私募巨头KKR曾因类似的“虚假应收账款”骗局损失1.8亿美元，而此次贝莱德的“踩雷”金额，创下今年私人信贷行业欺诈案新高。

法国巴黎银行的卷入，让这起美国本土骗局延伸为跨国金融事件。据知情人士向《华尔街日报》透露，法国巴黎银行作为联合投资方，通过两只HPS信贷基金，为布拉姆哈特的企业提供了近一半的贷款资金，目前其涉案金额已超2亿美元。“我们正配合HPS的调查，并启动内部风控复盘。”法国巴黎银行发言人在声明中仅作简短回应，未透露更多细节。

随着调查深入，一笔笔资金的“隐秘流向”浮出水面。HPS在核查中发现，大部分贷款资金并未用于企业经营，而是通过复杂的交易结构，转移至印度和毛里求斯的离岸账户。“这些账户多以空壳公司名义开设，资金到账后迅速拆分，部分流入房地产领域，部分则通过地下钱庄‘洗白’。”参与调查的律师团队透露。离岸账户的信息不透明性，给资金追讨带来极大阻碍。

这场持续数年的骗局，最终因一个细节暴露。2024年7月，HPS的风控人员在核对资料时发现，布拉姆哈特提供的“核心客户”电子邮件地址存在明显异常——多个邮箱后缀与客户官方域名不符，且无法正常收发邮件。当风控团队就此质询布拉姆哈特时，他先是矢口否认，随后便彻底失联。

调查人员随即前往其位于纽约的办公室，发现大门紧锁，室内已人去楼空；而他在花园城的私人住宅同样空无一人，仅车道上停放着特斯拉、保时捷等多辆豪华汽车，暗示主人“仓促撤离”。有消息称，布拉姆哈特可能已潜回印度，但他的律师坚决否认：“我的当事人只是暂时调整工作地点，所谓‘潜逃’纯属无稽之谈。”截至发稿，布拉姆哈特的下落仍无确切消息。

随着骗局败露，布拉姆哈特的商业帝国迅速崩塌。其旗下两家核心公司已根据美国破产法第11章申请破产保护，财报显示，两家公司累计负债超50亿美元，远超其账面资产。此前，他在LinkedIn上的个人资料已悄然删除，这个曾在电信行业风光无限的“大佬”，如今只留下一堆烂摊子。

此次事件，再次将快速扩张的私人信贷市场推上风口浪尖。Preqin数据显示，全球私人信贷市场规模已从2018年的8100亿美元飙升至2024年的1.7万亿美元，但行业透明度评分仅为3.2分（满分10分）。“欺诈风险与监管滞后，正在成为私人信贷的‘阿喀琉斯之踵’。”斯坦恩警告，“如果不能建立更严格的跨机构核查机制，类似的‘5亿美元骗局’可能还会重演。”目前，HPS已联合法国巴黎银行成立专项追讨小组，这场横跨美、印、法三国的资金迷局，仍在持续发酵。

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