被罚427万元！因8项违法违规行为，湖州银行收成立以来最大罚单

抖音推荐 2025年09月23日 00:31 1 admin

界面新闻编辑 | 江怡曼

9月22日，界面新闻了解到，近日中国人民银行浙江省分行行政处罚决定信息公示表显示，湖州银行因8项违法违规行为，被中国人民银行浙江省分行警告，并处427.05万元罚款。同时，4名相关人员被罚，合计罚款17万元。

经查，湖州银行存在以下违法行为：违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

同时，时任湖州银行运营管理部总经理叶某远对违反账户管理规定负有责任，被警告并罚款5万元；时任湖州银行零售银行部总经理姜某对违反商户管理规定负有责任，被警告并罚款5万元；时任湖州银行运营管理部副总经理莫某绯对未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任，被罚款4.25万元；时任湖州银行法律合规部总经理蔡某对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款2.75万元。

据了解，这是今年以来湖州银行收到的第一张罚单，也是其成立以来收到的最大罚单。

公开信息显示，湖州银行是浙江省湖州市一家区域性股份制商业银行，成立于1998年6月，前身为湖州市商业银行，2010年12月更为现名。

2023年3月4日，湖州银行主板上市申请获上交所受理，本次拟募资23.98亿元。

2024年12月27日，国家金融监督管理总局浙江监管局发布批复，同意湖州银行增加注册资本6.07亿元，由10.13亿元变更为16.2亿元。

财务数据方面，2025年上半年，湖州银行实现营业收入17.57亿元，同比增长6.04%；实现净利润6.16亿元，同比增长5.26%。截至2025年半年末，湖州银行资产总额为1818.32亿元。

2024年，湖州银行营业收入33.36亿元，同比增长19.91%；净利润同比增长2.85%至10.84亿元。