黑龙江一女子251万存款凭空消失被6名老人取走！警方披露更多细节

抖音推荐 2025年08月28日 21:53 1 admin

251万元存款在银行卡内神秘消失、看守所里一段发往缅甸勐拉的特殊视频、境外诈骗窝点的残酷真相——这些看似不相干的片段，却牵扯出一张庞大的电信诈骗网络。这一切，都要从一起离奇的报案说起，黑龙江七台河的一位市民称自己银行卡内251万元存款凭空消失不见了。这笔巨款究竟流向了哪里？

“我会照顾好家里，照顾好你母亲，你要不回来，我跟你离婚。”画面中这位泪流满面的女子，姓李。此刻被羁押在七台河市看守所。她哭诉的话，不是说给民警，而是说给那个让她走上歧路的丈夫。

在看守所里，李某哭着表示一切都是丈夫让她做的，自己一直被蒙在鼓里。她的丈夫胡某，正身在缅甸勐拉，参与着一个庞大的电信诈骗网络。这条发自看守所的视频，能唤回李某迷途的丈夫吗？而他们参与的，又是一桩怎样的案件？

时间回到2024年9月，当时，七台河市民翟女士神色慌张地冲进七台河市公安局桃山分局报案，一进接警大厅，翟女士便向民警道出惊人消息，她银行卡里的251万元，竟然凭空消失了。

钱款分6笔

转给了多个不同的个人账户

251万元！不管对公司还是个人而言，无疑都是一笔巨款，为了弄清钱款去向，办案民警第一时间赶到银行查询流水，结果却令人担忧，钱分6笔，转给了多个不同的个人账户。

七台河市公安局桃山分局反诈中队民警赵彦峰介绍说，当时被害人卡内的两百余万资金，是分多笔，有十五万、三十万、五十万等多笔资金，转给了不同的个人银行账户，因为个人银行账户是有账户名的，我们询问被害人是否认识这些账户姓名，但是被害人都答不上来。

警方发现被害人手机中安装有疑似木马软件，这种软件能够拦截被害人手机短信息等各类信息。初步确定，被害人被电信诈骗了。

但翟女士始终咬定钱不是自己转的，无论民警和家属如何劝导，她都守口如瓶。直到几天后，翟女士才在家人的反复劝说下松口。

陷入“公检法”骗局

女子遭假警察恐吓

原来，在报警之前，翟女士接到一个自称是七台河市公安局经侦支队民警的电话，对方声称翟女士卷入了一起金额高达上千万的洗钱案。

被害人翟女士：当时我就蒙了，因为我涉及什么案情啊，我也不知道。后来他说你涉及洗钱案，犯罪团伙抓住了，说这里有用你的卡转出去300多万。

除此之外，对方还说出了翟女士涉案的银行卡卡号。但经过核对，翟女士发现自己并没有这张卡。自称警察的人在电话中沉思一会，表示很可能有人盗用了翟女士的身份信息。

紧接着，电话被转接至所谓的上海警方。对方在通话以及微信视频中，给李女士发来了她的通缉令和案件现场照片。

这名所谓的“警察”说，因为无法确定翟女士是否涉案，所以要配合他们调查。同时对方还十分严肃地警告翟女士，不能向任何人透露此事。

被恐惧裹挟的翟女士大脑一片空白，完全丧失了判断能力。她按照骗子的指令，将个人及公司货款共计251万元转入到了一张银行卡内后，又下载了一个名叫“公安系统5.85”的涉诈App。两天后，251万元全部消失。她还浑然不知自己被骗。

追赃挽损

“钱到哪我们到哪”

追赃行动立即展开。资金流向显示，被骗的251万元钱已在浙江、陕西、天津三地分成6笔钱被取现。调查中，民警发现这些钱竟然被一群60岁左右的老人给分批取走了。

七台河市公安局桃山分局反诈中队民警赵彦峰：我们找到这些一级卡卡主的时候，发现这些卡主的年龄都偏大，问他们取现的情况的时候，他们回答都如出一辙。

谎称发放扶贫款

诱骗老人沦为“工具人”

民警询问得知，6名老人在取款之前，都曾接到过一个类似的电话。打电话的人自称是扶贫工作人员，要给他们发放扶贫款项，但想要顺利拿到扶贫款，需要老人们满足一个条件。

七台河市公安局桃山分局反诈中队民警赵彦峰：因为你名下的银行卡流水不够，需要进行一定的包装，所以这些老年人的银行卡内就会收到所谓的流水的转入，但实际上这些流水是电信诈骗被害人的被骗资金。

这些老人被骗子“发放扶贫款”的谎言给利用，出卖了自己的银行卡，成了诈骗分子的“一级卡卡主”，不知不觉间，变成了“电诈工具人”。取款后，这些老人会按照指令迅速将钱交给下一个环节的人，这些人被诈骗分子称为“车队车手”。

七台河市公安局桃山分局反诈中队民警李宇萌：视频前方男子是车队取现人员，后面是一级卡卡主，涉案资金就在包里。他们走到这个地方，就在这个角落，实现了将涉案资金转移。一级卡卡主将包内的现金交到了这个取现的车队人员手里边，他把现金放到他随身的背包。

浙江的抓捕组通过反复观看沿途公共场所视频，最终锁定了一名陪同老人取钱的车手李某。李某45岁，有吸毒前科，半年前刚刚刑满出狱。

李某到案后，交代了全部犯罪事实。他是通过网络接触到了境外的电诈分子，每成功取款一次，他能够拿到500到1000元不等的报酬。李某说，为了防止他们这些取款车手黑吃黑，境外电诈分子对他们采取了很多反制与威胁的措施。

电诈团伙安排暗哨

监看赃款流动过程

除此之外，每次车手在取款的时候，境外电诈分子还会安排暗哨，盯着车手的一举一动，直到赃款流向下一个环节。

警方向记者介绍，车手一般都是在当地，将这些资金转交给虚拟币商人，虚拟币商人收到赃款后，将对应的虚拟币转入至境外的电信诈骗分子的账户内，以此来实现电信诈骗资金的转移。

李某交代，每次与虚拟币商人见面时，对方都把自己伪装得严严实实，根本看不清脸，双方都是以暗号对接，所以他也无法向民警提供有价值的线索。尽管条件有限，但警方根据李某交代的转款地点，反复查看公共场所视频，最终锁定这名虚拟币商人王某。成功抓捕王某后，民警从他随身的背包内，搜出了50万元现金。经过审讯，这笔钱，正是电诈分子从翟女士手中骗来的赃款。

与此同时，陕西抓捕组也传来好消息，他们成功锁定了另一名车手朱某以及虚拟币商人林某叔侄。

从林某的身上，民警查获涉案赃款一百多万元。在大量证据面前，林某彻底放弃了抵抗，并交代了所有犯罪事实。

警方通过侦查，犯罪嫌疑人林某，在一个月内，通过买卖U币的方式，给境外的诈骗分子转移赃款大概在一千万元，这样他每个月以百分之二的提成来说，一个月就能有二十几万元的获利。

随着浙江、陕西涉案人员的相继落网，天津抓捕组也锁定了车手白某、韩某。民警发现，他们在将钱转移给虚拟币商人后，又连夜赶到了黑龙江省齐齐哈尔市。第二天早上，抓捕组分别在两家银行，将两名犯罪嫌疑人抓获。当时从每人手中扣押了20万元的资金，经过我们初步分析，这扣押的40万元资金，应该是其他的电信诈骗被害人的被骗的资金。

资金链条高度相似

牵出另一起跨境诈骗案

警方在追查资金时，意外截获了40万元赃款，牵出另一起跨境诈骗案。一名英国留学生被“国际刑警通缉”的谎言裹挟，向母亲骗取70万元“保证金”，而这笔钱的流向，与翟女士被骗案的资金链条高度相似。顺着线索追查，警方联系上了这名被骗留学生的母亲。

警方通过后期侦查发现，这40万元是广州市一名被害人所被骗的资金。

警方意外截获的这起诈骗案，被害人姓孙，是一名留学生。视频中，被害人母亲张女士讲述了她儿子被骗的详细经过。

张女士说，案发当天，她儿子刚刚落地英国，在返回学校的路上接到的诈骗电话。因为自身清白，她儿子也没有当回事。然而刚挂断电话，一名自称是大使馆的人也打来电话证实此事，并把电话转接给了所谓的国际刑警。儿子是一个人住的宿舍，刚好进了宿舍就跟对方视频，对方就出示一些通缉令之类的给他，他就吓住了，然后思维就跟着别人走了。他不直接告诉我这件事，而是骗我说，他们学校打击英国留学生打黑工的现象，要求每个留学生要提供资产证明。

陷入骗局的被害人，已经完全丧失了判断能力，不断地向视频中的假警察进行辩解。见时机成熟，骗子又开始诱骗、恐吓被害人，让他交纳保证金，否则马上对他采取抓捕。为了证明自己的清白，被害人编造了一个理由骗母亲转钱后，就将钱打入了骗子所谓的安全账户中。

钱款刚刚到账，远在万里之外，天津的车手白某、韩某便按照电诈分子的指示，第一时间赶到黑龙江齐齐哈尔，陪着一级卡卡主取走了其中40万元的钱款。

资金流动横跨多省

最终直指境外

案件临近收网，警方的追查却不敢停歇。这条由黑龙江七台河蔓延开的资金逃亡路线，如同一道暗线横跨多省，最终直指境外缅甸勐拉。警方调查显示，一名到案的虚拟币商人李某和身处境外的胡某相互勾连，转移资金。而胡某的妻子正是李某，也就是开头在看守所录下视频的女子。这段影像成了警方追缉链条上，撕开跨境电信诈骗网络犯罪的又一道裂口。